โมเดลข้อมูล - ประเภทธุรกรรม

ภาพรวมประเภทธุรกรรม

โมเดลข้อมูลประเภทธุรกรรมจะกำหนดโครงสร้างสำหรับการจำแนกประเภทธุรกรรม โมเดลนี้จะรวมการแยกแยะระหว่างการรับเงินและการจ่ายเงินสำหรับการประมวลผลธุรกรรม

คำจำกัดความประเภทธุรกรรม

ประเภทธุรกรรม	รหัส	คำอธิบาย
การรับเงิน	1	ธุรกรรมการรับเงินที่ได้รับเงินจากลูกค้า การใช้งาน: การประมวลผลการชำระเงิน การปฏิบัติตามคำสั่งซื้อ การรับรายได้ ตัวอย่าง: การชำระเงินอีคอมเมิร์ซ ค่าธรรมเนียมบริการ ค่าใช้จ่ายการสมัครสมาชิก ทิศทาง: ลูกค้า → ร้านค้า
การจ่ายเงิน	2	ธุรกรรมการจ่ายเงินที่ส่งเงินให้ผู้รับ การใช้งาน: การคืนเงิน การจ่ายเงินเดือน การจ่ายเงินผู้จัดจำหน่าย การถอนเงินสด ตัวอย่าง: การประมวลผลการคืนเงิน การจ่ายเงินเดือน การจ่ายเงินซัพพลายเออร์ ทิศทาง: ร้านค้า → ผู้รับ

รูปแบบการไหลของธุรกรรม

การไหลของธุรกรรมการรับเงิน

ลูกค้า → วิธีการชำระเงิน → Smilepayz → บัญชีร้านค้า

• การเริ่มต้น: ลูกค้าเริ่มการชำระเงินสำหรับสินค้า/บริการ
• การประมวลผล: การตรวจสอบวิธีการชำระเงินและการรับเงิน
• การเสร็จสิ้น: เงินถูกโอนเข้าบัญชีร้านค้า
• การชำระบัญชี: ร้านค้าได้รับเงินตามตารางการชำระบัญชี

การไหลของธุรกรรมการจ่ายเงิน

บัญชีร้านค้า → Smilepayz → วิธีการชำระเงิน → ผู้รับ

• การเริ่มต้น: ร้านค้าเริ่มการจ่ายเงินให้ผู้รับ
• การประมวลผล: การตรวจสอบผู้รับและการโอนเงิน
• การเสร็จสิ้น: เงินถูกหักจากบัญชีร้านค้า
• การส่งมอบ: ผู้รับได้รับเงินผ่านวิธีการชำระเงินที่ระบุ

ตัวอย่างการใช้งาน

{
  "tradeType": 1,
  "orderNo": "200110edbb466abb04682968b40",
  "amount": 20000,
  "currency": "COP"
}

{
  "tradeType": 2,
  "orderNo": "2000102900000000000001",
  "amount": 20000,
  "currency": "COP"
}

กรณีการใช้งานทางธุรกิจ

การใช้งานการรับเงิน

• อีคอมเมิร์ซ: การประมวลผลการชำระเงินร้านค้าออนไลน์
• การชำระเงินบริการ: การชำระเงินแบบสมัครสมาชิกและการชำระเงินซ้ำ
• การบริจาค: การรับเงินบริจาคการกุศล
• ตั๋ว: การขายตั๋วงานและตั๋วการขนส่ง

การใช้งานการจ่ายเงิน

• การคืนเงิน: การประมวลผลการคืนเงินลูกค้า
• เงินเดือน: การจ่ายเงินเดือนพนักงาน
• การจ่ายเงินผู้จัดจำหน่าย: การจ่ายเงินซัพพลายเออร์และผู้รับเหมา
• การถอนเงินสด: การถอนเงินจากบัญชีร้านค้า

ลักษณะการประมวลผล

การประมวลผลการรับเงิน

• เรียลไทม์: ธุรกรรมการรับเงินส่วนใหญ่ประมวลผลแบบเรียลไทม์
• การยืนยัน: การยืนยันการชำระเงินทันทีสำหรับลูกค้า
• การชำระบัญชี: เงินถูกชำระบัญชีให้ร้านค้าตาม SLA
• การกระทบยอด: การกระทบยอดธุรกรรมอัตโนมัติ

การประมวลผลการจ่ายเงิน

• การประมวลผลแบบกลุ่ม: ธุรกรรมการจ่ายเงินจำนวนมากประมวลผลแบบกลุ่ม
• การตรวจสอบ: ข้อกำหนดการตรวจสอบผู้รับที่เข้มงวด
• การปฏิบัติตาม: การปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวดสำหรับการจ่ายเงิน
• ร่องรอยการตรวจสอบ: ร่องรอยการตรวจสอบที่ครอบคลุมสำหรับการจ่ายเงินทั้งหมด

ความปลอดภัยและการปฏิบัติตาม

การตรวจสอบธุรกรรม

• การตรวจสอบประเภท: ตรวจสอบประเภทธุรกรรมกับวัตถุประสงค์ธุรกรรม
• ขีดจำกัดจำนวนเงิน: ขีดจำกัดที่แตกต่างกันสำหรับธุรกรรมการรับเงินและการจ่ายเงิน
• การประเมินความเสี่ยง: การประเมินความเสี่ยงที่เข้มงวดสำหรับธุรกรรมการจ่ายเงิน
• การตรวจจับการฉ้อโกง: การตรวจจับการฉ้อโกงเฉพาะสำหรับแต่ละประเภทธุรกรรม

ข้อกำหนดกฎระเบียบ

• การปฏิบัติตามการรับเงิน: ข้อกำหนดการรับและรายงาน
• การปฏิบัติตามการจ่ายเงิน: ข้อกำหนดการจ่ายเงินและ KYC
• ข้อกำหนดการตรวจสอบ: ข้อกำหนดการตรวจสอบที่แตกต่างกันสำหรับแต่ละประเภท
• การรายงาน: การรายงานแยกสำหรับกิจกรรมการรับและการจ่ายเงิน